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Finanz- und Investitionsplanung

Eine Glaskugel um herauszufinden, ob sich Ihre Planung rechnet: Sie kaufen eine Praxis, möchten eine CNC-Fräse, bauen einen neuen Standort in Belgien auf oder entwickeln eine Software für die Auswertung von Big Data. Wenn Sie etwas in dieser Art vorhaben, brauchen Sie eine Finanz- und Investitionsplanung. Wenn es Ihre erste Investition ist, dann sprechen wir von einem Business Plan. Alles mit kaufmännischer Vorsicht erstellt, wir sind da eher konservativ. Zeithorizont – meist 6 bis 11 Jahre, bis die ersten großen Investitionen abgeschrieben sind oder das erste Darlehn getilgt ist. Wir kennen gescheiterte Vorhaben und solche, die erst recht durchgestartet sind, aber auch solche, wo einfach nur harte Arbeit, etwas Fortune und Bodenständigkeit zum Erfolg führen. Jedes Vorhaben ist einzigartig, stimmt, aber vermutlich haben wir ein ähnliches Vorhaben wie das Ihre schon mal geplant. Von diesem Erfahrungsschatz profitieren alle Beteiligten.

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Was ist eine Finanz- und Investitionsplanung?

Eine sorgfältige Darstellung aller Grundlagen (z. B. Menge x Preis), die heute und in Zukunft zu Kosten und Erträgen führen, auf der Basis von Investitionen, die irgendwie – und er Plan sagt genau, wie – zu finanzieren sind. Adressaten sind Kreditinstitut, Gesellschafter und Geschäftsleitung. Enger Verwandter ist der Business Plan, der den Finanz- und Investitionsplan enthält, zudem umfassend auf Geschäftsidee, Wettbewerb, Marktumfeld, Lieferanten, Kunden und Besonderheiten Ihre Produkte oder Dienstleistungen eingeht. Am Ende steht die klare Aussage, dass der Kapitaldienst gewährleistet werden kann und dass im besten Fall auch noch Reserven vorhanden sind, um eine Flaute oder Unvorhergesehendes abzuwettern. Bis das nicht klar ist, ist die Planung nicht fertig.

 

Wie spare ich Geld?

Zwei, drei Hinweise dazu: Zum ersten ist die Rechtsform wichtig – wenn das Investitionsvorhaben in den ersten Jahren hohe Verluste produziert, kann eine Personengesellschaft die bestmögliche Wahl sein, damit die Gesellschafter & Financiers schon unterwegs Steuergutschriften erhalten. Ganz anders sieht es aus, wenn nach 4 oder 5 Jahren ein Exit in Betracht kommt. Zum zweiten gibt es Förderprogramme in Form von Eigenkapitalhilfebürgschaften, verlorenen Zuschüssen oder zinsverbilligten Krediten (letzteres ist im Moment nicht so relevant) von den landeseigenen Förderbanken. Dazu sprechen wir die Förderbanken entweder direkt an oder tun dies über die Hausbank. Und drittens – es geht an dieser Stelle gar nicht so sehr ums Geldsparen. Wir finden es viel wichtiger, dass der Plan plausibel, gut begründet und verständlich ist und am besten so oder ähnlich auch eintritt.

 

Was Steu-Dat für Sie tun kann?

Wir nehmen Ihre Idee auf und erfragen von Ihnen alle Details, die Sie bereits erarbeitet haben. Wenn das Vorhaben umfassend überlegt worden ist, ergänzen wir die Steuer- und Liquiditätsplanung. Wir können die Planung auch von Grund auf mit Ihnen erarbeiten oder Ihnen einen Entwurf vorstellen, der Eckdaten von Ihnen aufnimmt und auf der Kenntnis zahlreicher Geschäftsmodelle basiert, die so ähnlich wie Ihr Branchenthema sind. Wir haben Planungsformate mit Exceltabellen und Erläuterungsschreiben, die für Kreditgeber, Gesellschafter und für Sie als Investor gut verständlich sind. Unser Beitrag liegt auch darin, an die Finanzen zu denken, die man nicht als Erstes mit einer Investition in Verbindung bringt: Aufbau von Lagerhaltung und Forderungen, die ebenfalls finanziert werden müssen. Privater Lebensunterhalt, der auch dann gesichert sein muss, wenn die Realität hinter dem Plan herhinken sollte. Am Ende steht ein Plan, der unser gemeinsamer Plan ist.

Weitere Leistungen

Ein Steuerberater ist ein echter Sparringspartner, verantwortlich und gut für ein offenes Wort.

Unternehmenskauf und -verkauf

Den eigenen Betrieb verkaufen macht man in der Regel nur einmal. Einen Marktbegleiter zu übernehmen, kann Teil der Strategie oder ein glücklicher Zufall sein. Wir planen und strukturieren den Prozess auch grenzüberschreitend mit Ihnen und nehmen aktiv an dessen Umsetzung teil.

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Digitale Kanzlei

Digitales In/Out Mandantenportal, digitaler Transfer Ihrer Belege zu uns für Buchhaltung, Abschluss und Steuererklärungen, digitales Lohnbüro – wir sind nicht die Ersten, nicht die Schnellsten mit diesem Service, aber wir bauen ihn kontinuierlich aus. Wir können mit Ihnen diese Schnittstellen installieren und im täglichen Gefecht nutzen.

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Unternehmen in der Krise

Großes Thema, daher hier nur in Stichworten: Frühwarnsystem, Unterbilanz, bilanzielle Überschuldung, Genussrechtskapital, Mezzanine Kapital, Sanierung in Eigenverwaltung, drohende Zahlungsunfähigkeit, IdW S 6, IdW S 11, Illiquidität, Gespräche mit Banken, Insolvenzantrag – wir gehen diesen Weg gemeinsam mit Ihnen und Ihrem Partner.

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Ihre Ansprechpartner

Uwe Goebel

Geschäftsführer, Steuerberater,                            lic. oec HSG

Stefanie Hülsmann

Geschäftsführerin, Steuerberaterin,                     Dipl. – Kauffrau (FH)